Familieplan
Begin samen te bouwen aan een zorgeloze financiële toekomst
- Inzicht in toekomstige vermogensontwikkeling voor u en uw kinderen
- Overzicht en rust door goed geregelde nalatenschap
- Op maat gemaakt Familieplan samengesteld door onze experts
Samen in gesprek gaan over het vermogen
Veel families vinden het moeilijk om in gesprek te gaan over het overdragen van vermogen naar de volgende generatie en stellen dit onderwerp daarom uit. Met het Familieplan begeleiden we zowel u als uw volwassen kinderen bij een traject waarin u gezamenlijke toekomstplannen, ambities, wensen en eventueel zorgen over het toekomstig vermogen bespreekt. Zo kunt u direct weloverwogen stappen zetten voor een duurzame vermogensoverdracht.
De voordelen van het Familieplan
Het Familieplan helpt uw familie om de eigen en gezamenlijke wensen en doelen inzichtelijk te krijgen en te bereiken. Maar ook om open en transparant over familievermogen te praten en nalatenschap op tijd te regelen.
Voor u
- Een helder beeld van de opbouw van uw vermogen en wat er al geregeld is
- Inzicht in de ambities en wensen van uw kinderen voor toekomstig vermogen
- Informatie over de mogelijkheid om uw kinderen financieel te ondersteunen bij het realiseren van hun ambities
- Kennis van fiscale regelgeving waar u nu al op kunt anticiperen
- Overzicht en rust omdat de nalatenschap goed geregeld is
Voor uw kinderen
- Een helder beeld van het familievermogen en wat daaromheen geregeld is
- Duidelijkheid over uw wensen voor het familievermogen als u er zelf niet meer bent
- Inzicht in hoe uw kinderen zelf hun eigen (toekomstig) vermogen kunnen beheren en plannen
- Toegang tot alle producten en services van ABN AMRO
- Eén aanspreekpunt en toegang tot alle specialisten van ABN AMRO MeesPierson
5 concrete stappen in het Familieplan
- Voorbereiding: u bespreekt met uw kinderen de deelname en bereidt zich voor op het startgesprek
- Startgesprek: u heeft het eerste gesprek samen met uw private banker en uw kinderen
- Financieel Planningsgesprek: inzicht in uw lange termijn financiën en duidelijkheid over de gevolgen van vermogensoverdracht
- Verdiepende expertisegesprekken: geven u houvast zodat u optimale keuzes kunt maken voor de toekomst
- Ontvangst van uw Familieplan
“We stelden het bespreken van allerlei onderwerpen steeds maar uit, maar het Familieplan gaf ons het laatste zetje in de rug om in actie te komen.”
Klant ABN AMRO MeesPierson
Meest gestelde vragen over het Familieplan
Wat kan ik verwachten van het Familieplan?
Het Familieplan begeleidt zowel u als uw kinderen stap voor stap door een traject waarin u gezamenlijke toekomstplannen, ambities, wensen en eventueel zorgen over het familievermogen bespreekt. We scheppen samen met u duidelijkheid over de gevolgen van vermogensoverdracht. Onze experts staan klaar om uw familie te begeleiden bij een Familieplan dat wordt opgesteld aan de hand van uw gezamenlijke specifieke behoeften en doelen. Daarnaast bieden we uw kinderen dezelfde dienstverlening en net als u een aanspreekpunt, zodat zij ook vol vertrouwen hun eigen financiële toekomst kunnen vormgeven.
Hoe kan ik me voorbereiden op het Familieplan?
U bespreekt samen met uw kinderen de deelname aan het Familieplan traject. Daarna ontvangt u van uw private banker een document met een aantal punten waarbij u kunt aangeven (eventueel na overleg met uw kinderen) welke zaken relevant zijn om te bespreken met elkaar en welke zaken u liever (nog) niet met uw kinderen wilt bespreken.
Wat levert een Familieplan mij op?
Met het Familieplan krijgt u duidelijkheid over welke acties u nog moet nemen. Bijvoorbeeld het opstellen van een (levens)testament of nu al schenken om eventueel van belastingvoordelen te profiteren. Uw kinderen krijgen inzicht in wat er al geregeld is, wat u van ze verwacht en hoe ze zelf hun eigen financiële toekomst kunnen plannen.
Zijn er kosten verbonden aan het Familieplan?
Familieplan is een service van ABN AMRO MeesPierson. We brengen hiervoor geen kosten in rekening.
Wat gebeurt er na het traject van het Familieplan?
U en uw kinderen kunnen op ieder moment, ook na het traject van het Familieplan, rekenen op de hulp van onze specialisten. Het Familieplan is geen eenmalig plan. Het is een volledig digitaal plan, en wordt regelmatig met uw private banker besproken. Dit kan elk jaar als u dat wilt, of als er iets verandert in uw situatie. Veranderingen kunnen makkelijk worden aangebracht. Zo helpt ABN AMRO MeesPierson u en uw kinderen om goed voorbereid te zijn op de toekomst.
Mijn kinderen wonen niet bij mij in de regio. Kan ik dit traject dan wel opstarten met mijn kinderen?
De gesprekken voor het Familieplan kunnen plaatsvinden zonder dat alle gezinsleden fysiek op dezelfde locatie zijn. Ouders kunnen bijvoorbeeld op kantoor zijn, terwijl kinderen via Teams vanuit huis deelnemen.
Hoe lang duurt het Familieplan traject?
De duur van een gemiddeld Familieplan traject is afhankelijk van de beschikbaarheid van u en uw kinderen en van het aantal gewenste expertisegesprekken en kan daarom variëren. Een standaardtraject omvat doorgaans: een startgesprek (1,5 uur), een Financeel Planningsgesprek (1 uur), een expertisegesprek (1,5 uur), en een eindgesprek (1 uur).
Bel ons direct
We staan op werkdagen tussen 08.00 en 21.00 uur voor u klaar om van gedachten te wisselen.