Commercial Finance

Met Commercial Finance zorgen wij dat uw financiering automatisch meebeweegt met uw omzet. Dit doen we aan de hand van debiteurenfinanciering, voorraadfinanciering en debiteurenbeheer.

Debiteurenfinanciering 

Geen zin om te wachten tot uw debiteuren hun openstaande facturen betalen? Met debiteurenfinanciering betalen wij 90% van het gefactureerde bedrag. Zo kunt u dit geld direct weer gebruiken om te investeren in uw onderneming. 

Voorraadfinanciering 

Bewaart u seizoensgebonden voorraad in een opslag? Zolang het daar ligt, verdient u er niets aan. Met voorraadfinanciering brengen wij daar verandering in. We financieren uw voorraad tot wel 70%, zodat u het geld hiervan direct weer tot uw beschikking heeft. Hierdoor kunt u profiteren van bulkkortingen en snel inspelen op veranderingen in de markt. Goed om te weten: wij bieden voorraadfinanciering alleen aan in combinatie met debiteurenfinanciering. Ook kunt u er meteen enkel gebruik van maken als uw onderneming een minimale omzet heeft van 10 miljoen euro.

Debiteurenbeheer 

Met debiteurenbeheer nemen wij het creditmanagement van uw debiteuren van u over. Dit kan gedeeltelijk (30 of 60 dagen na de vervaldatum) of volledig (meteen vanaf dag 0). Zo hoeft u nooit meer een betalingsherinnering te sturen en is uw debiteurenstand altijd up-to-date. Hiermee bespaart u tijd en personeelskosten. Met debiteurenbeheer verlegt u de betaalstroom van uw onderneming naar ons. U bepaalt zelf of u dit aan uw debiteuren bekendmaakt. 

En wilt u nog meer zekerheid? Vul dit debiteurenbeheer dan aan met insolventierisicodekking. Dan nemen wij ook uw risico op wanbetaling of faillissement over. Als uw debiteur failliet gaat, krijgt u 100% van het verzekerde bedrag terug. 

Vind de financieringsvorm die bij u past 

We kijken graag samen met u welke vorm van Commercial Finance bij uw onderneming past. Maak nu een afspraak via abf_quickscan@nl.abnamro.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek.

Wilt u niet meer wachten op betalingen van uw debiteuren, maar snel kunnen handelen als u kansen ziet? In voorraad investeren en dit geld direct weer kunnen gebruiken? Dan biedt Commercial Finance uitkomst. Met debiteuren- en voorraadfinanciering vullen wij uw werkkapitaal aan zodat u kunt investeren in de groei van uw onderneming. Dit doen we automatisch aan de hand van uw omzet. 

Benieuwd naar uw mogelijkheden? Maak nu een afspraak via abf_quickscan@nl.abnamro.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek.

Voor als uw omzet kleiner is dan €2.000.000 

Commercial Finance is voor bedrijven met een omzet van minimaal €2.000.000. Heeft u een kleinere omzet? Dan past zakelijk krediet mogelijk beter bij u. 

U komt in aanmerking als uw bedrijf voldoet aan de volgende voorwaarden: 

• Minimale omzet van €2.000.000 
• Een structurele kredietbehoefte vanaf 1 miljoen euro 
• Niet meer dan 2 verliesjaren achter elkaar 
• Minimaal 2 jaar geregistreerd bij de KvK 
• Actief in de Business-to-business (B2B) 

• Uw voorraad ligt in Nederland opgeslagen en bestaat uit kant-en-klare producten die al betaald zijn. 
• Voorraden die kunnen bederven, komen niet in aanmerking voor voorraadfinanciering. 
• Uw levering of dienst heeft al plaatsgevonden: facturatie achteraf. 
• Termijn- of vooruit facturatie komt niet in aanmerking voor debiteurenfinanciering.

Voordelen

• U krijgt uw openstaande facturen direct voor 90% uitbetaalt. 
• Uw financiering beweegt mee met uw omzet. 
• Met voorraadfinanciering krijgt u maximaal 70% van uw voorraad direct uitbetaald. 
• Met debiteurenbeheer is uw risico op langdurige openstaande facturen kleiner. 
• Met insolventierisicodekking bent u beschermd tegen wanbetaling en faillissement.

Als u Commercial Finance bij ons afsluit, maken we een aantal afspraken met elkaar:

1. U betaalt eenmalig afsluitkosten
   Dit is een vast bedrag of 0,1% tot 1% van de kredietlimiet. Hoeveel u betaalt, hangt dus af van uw financieringsbedrag en de diensten die u afneemt. We bespreken dit van tevoren met u. 
   
   
2. U betaalt maandelijks rente en omzetcommissie
   Uw rente bestaat uit twee onderdelen, de rentebasis en de renteopslag. Voor de rentebasis maken we gebruik van een basistarief, bepaald door vraag en aanbod op de markt. Bijvoorbeeld het Euribor of LIBOR rentetarief. Benieuwd hoeveel dat op dit moment is? Bekijk dit bij onze basistarieven.
   
   De renteopslag ligt tussen de 1% en 3,5%. De omzetcommissie is een vast bedrag per maand of 0,1% tot 0,35% van uw omzet, met een minimum van €10.000. 
   
   
3. U deelt uw debiteurenbestand met ons
   Om uw debiteuren te kunnen monitoren is het belangrijk dat we uw debiteurenportefeuille op dag- of weekbasis kunnen volgen. Daarom vragen we u om uw boekhoudpakket aan onze Client Portal koppelen. Uw debiteuren blijven u op uw huidige rekeningnummer betalen. Heeft u geen zakelijke rekening bij ons? Dan openen wij hiervoor een nieuwe rekening.
   
   
4. U stelt zekerheden aan ons beschikbaar
   Net als bij een reguliere lening, stelt u voor Commercial Finance zekerheden aan ons beschikbaar. Welke dat zijn, is afhankelijk van de diensten die u afneemt. Wij vestigen in ieder geval het eerste pandrecht op uw debiteuren en voorraad.

Maak nu een afspraak via abf_quickscan@nl.abnamro.com voor een vrijblijvend financieringsgesprek. In dit gesprek kijken we naar uw mogelijkheden en vinden we financiering die bij u past. 

Wilt u tijdens dit gesprek ook al een inschatting van de financiering die u kunt krijgen op basis van uw debiteuren? Gebruik dan dit formulier en mail ons ten minste 48 uur voor het gesprek:

• Lijst van openstaande debiteuren
• Lijst van openstaande crediteuren
• Ouderdomsanalyse

De looptijd van Commercial Finance is minimaal 1 jaar. Onze klanten maken er gemiddeld 5 jaar gebruik van. We bepalen de looptijd van uw financiering samen met u tijdens het financieringsgesprek. U kunt Commercial Finance afsluiten voor bepaalde of onbepaalde tijd en heeft een opzegtermijn van 6 maanden.

Uw debiteuren betalen hun facturen op uw ABN AMRO inzake-rekening die wij voor u aanhouden. De ontvangsten op deze rekening verrekenen we met uw schuld aan ons. U hoeft deze dus niet zelf af te lossen. 

Daarnaast betaalt u omzetcommissie, afhankelijk van uw omzet. Dit is een vast bedrag per maand of 0,1% tot 0,35% van uw omzet, met een minimum van €10.000.

Als u Commercial Finance afsluit, betaalt u eenmalig afsluitkosten. Dit is een vast bedrag of 0,1% tot 1% van de kredietlimiet. Daarnaast betaalt u licentiekosten voor de koppeling van uw boekhoudpakket met onze Client Portal. Als we uw financieringsovereenkomst onder de afdeling Bijzonder Beheer moeten plaatsen, betaalt u ook begeleidingskosten. We bespreken dit van tevoren met u.